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行业动态

平台助企纾困系列 | 中征动产融资助力湖北两万多家市场主体纾困

来源:人民银行武汉分行


“只要是企业拥有的动产,不管是机器设备、原材料、存货,还是应收账款、存款单、仓单、提单、收益权等,都可以用于融资。”人民银行武汉分行征信管理处负责人介绍。今年以来,人民银行武汉分行积极推广动产和权利担保统一登记,充分发挥动产融资稳企纾困的作用,助力保供应链稳市场主体。据统计,今年1至8月,湖北省市场主体依托动产融资统一登记公示系统办理动产和权利统一登记5.5万笔,为2.3万个市场主体提供了融资支持,全省市场主体动产担保相关融资余额超过1.2万亿元。


应收账款融资加速供应链资金回笼


“很好用,我们通过中征平台在交通银行融资好多次了,效率很高。现在发票开出去,马上就能拿到钱,钱回来得快了,扩大生产也有底气了。”湖北某塑料有限公司负责人谈到对线上应收账款融资新模式的感受时这样说。该公司为湖北专精特新“小巨人”企业,今年以来下游需求增加,但扩产面临资金周转压力。经交通银行湖北省分行推介,该公司以应收账款质押,在核心企业长飞光纤的支持下,通过中征平台线上融资8笔、915万元,满足了企业小额循环融资需求。


科技进步促进金融产品创新,如今应收账款融资在支持小微企业发展方面发挥着越来越重要的作用。今年以来,湖北省政府出台《关于进一步激发市场活力稳住经济增长的若干措施》等政策,推广应用中征应收账款融资服务平台,建立应收账款融资财政奖补机制,对核心企业支持中小微企业线上应收账款融资的,按其实际促成贷款金额的0.5%给予奖励,引导金融机构开展数字化应收账款融资创新。今年1至8月,湖北省依托中征平台实现应收账款融资3454笔、1267亿元,分别同比增长40.7%、19.5%。


“政采贷”填补中标企业采购资金缺口


近日,武汉某检测设备有限公司中标省计量测试技术研究院计量标准器具采购项目,因备货资金存在缺口,经建设银行武汉省直支行推介,该企业通过湖北省政府采购合同融资平台线上申请融资,仅1天贷款资金就到账了。“只凭政府采购中标合同,就可线上快速融资。政采贷太接地气了,有了它,我就不慌了。”该企业负责人激动地说。


近年来,人民银行武汉分行与湖北省财政厅等部门合作,推进建设全省政府采购合同融资平台,实现政府采购系统、中征平台与银行系统互联互通,推出线上政采贷模式,打造形成“利率降低20%、最快1天放款、0跑腿、0抵押”的“2100”一站式融资模式。今年1至8月,湖北省累计发放政采贷828笔、23.3亿元,其中线上政采贷498笔、12.4亿元,政采贷规模位居全国前列。


存货融资帮助企业动产变资金“活水”


“中国小龙虾看湖北,湖北小龙虾看潜江。”湖北某现代农业科技发展有限公司是国家级重点农业产业化龙头企业,是潜江小龙虾产业的“领头羊”。近日,该公司因采购一批水产品有资金缺口而一筹莫展,能抵押的不动产都已抵押贷了款,还能如何在短时间内筹得这笔资金?潜江农商银行了解后,以该公司小龙虾存货为质押,向该公司发放存货质押贷款4700万元,质押物由第三方监管机构实行全程无缝动态监管,3天内为其解决了燃眉之急,缓解了公司的资金压力。


今年以来,人民银行武汉分行加强动产融资统一登记公示系统的宣传和推广应用,优化动产登记服务,推动各金融机构充分利用登记系统的便利条件,积极拓展机器设备、原材料、半成品、产品抵押融资业务,大力推广存货、仓单、提单质押融资等融资模式,缓解企业融资困境。目前,机械设备、矿产原料、电子器材、活体畜禽、茶叶药材等已成为湖北企业融资的重要担保品。1至8月,全省实物类动产抵质押登记9598笔,同比增长8.4%。


环境权益融资支持企业绿色低碳发展


“真是想不到,节能环保特许经营权也可以贷到款,一直为资金问题发愁,现在总算解决了。” 武穴市某水务有限公司负责人兴奋地说。近日,该公司以“节能环保特许经营权”质押,通过在动产融资统一登记公示系统进行权利担保登记,获得武穴农商银行4300万元贷款,有效缓解了该公司污水处理资金紧张难题。这是湖北实现绿色发展与长江生态环境保护有机结合的又一创新举措。


为支持绿色低碳经济发展,人民银行武汉分行出台了《关于金融支持湖北省绿色低碳转型发展的实施意见》等政策措施,引导金融机构充分利用动产融资统一登记公示系统,创新发展环境权益质押融资,拓宽企业绿色融资渠道。目前,碳排放权、碳汇收益权、排污权、合同能源管理未来收益权等环境权益质押融资在湖北均已落地,正助力湖北“双碳”目标实现和绿色崛起。