中征应收账款融资服务平台

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行业动态

案例专栏 【广东】依托平台线上融资模式 助力产业链循环稳定发展


湛江晨鸣浆纸有限公司(以下简称“湛江晨鸣”)成立于2006年,是华南地区最大的木浆及高档文化纸生产企业,被列为国家推进林浆纸一体化的重点建设项目。


为保障企业供应链、产业链稳定,人民银行湛江中支积极协调引导交通银行湛江分行、广东南粤银行,依托应收账款融资服务平台(以下简称融资服务平台)线上融资模式支持湛江晨鸣供应商融资,助力产业链循环稳定发展。截至2021年12月底,湛江晨鸣上游33家中小微供应商获得融资197笔,融资金额共计5.5亿元。




引导商业银行转变融资理念 助力缓解产业链资金压力


传统融资模式下,供应商在以应收账款担保申请贷款时,折扣率一般不超过70%,再加上贷款期限和应收账款期限不匹配,核心企业财务人员资金结算较为繁琐。交通银行湛江分行依托融资服务平台线上融资模式,转变融资理念,将线上融资业务与抗疫专项贷款产品“抗疫贷”相结合,为晨鸣新增快易付品种额度2,000万元;湛江晨鸣公司依托中征应收账款平台向交通银行湛江分行推送应收账款明细,按照100%代付给供应商,将应收账款融资转变为核心企业便捷的支付结算方式,既有效缓解了核心企业资金压力,又得以及时支付供应商货款,大幅提升产业链资金利用效率。


助力地方性银行 向线上供应链金融转型发展


南粤银行作为广东省地方性银行,一直经营传统信用贷款和固定资产抵押贷款产品,从未开展供应链金融业务。在供应链金融线上化发展趋势下,南粤银行主动与融资服务平台开展系统对接,结合融资服务平台线上融资业务功能,开发上线了线上保理业务系统,并出台了行内首个保理产品业务管理办法。2020年5月,南粤银行以湛江晨鸣为试点,顺利实现了行内首笔基于核心企业的反向保理业务落地。同时,结合支小再贷款优惠利率政策,南粤银行通过融资服务平台为供应商发放贷款利率仅5.5%,较该行一般贷款客户利率降低近3%,成为地方性银行探索创新线上供应链金融服务、切实降低中小微企业融资成本的有益实践。