中征应收账款融资服务平台

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行业动态

平台助企纾困系列 | 新疆:中征平台探索中小微企业融资新模式 有效提升金融服务实体能力

来源:乌鲁木齐中支


中征应收账款融资服务平台,是盘活企业应收账款融资的重要载体,为中小微企业打造线上授信、线上审核放贷一站式服务。自2013年底,平台上线运行以来,人民银行乌鲁木齐中心支行通过与自治区工信厅、商务厅等10部门联合印发推动供应链金融发展的实施意见,参加媒体采访等方式不断扩大政策宣传面,做好政策解读工作,引导金融机构支持企业利用应收账款融资,持续推进平台服务实体经济开启新模式、走出新途径。


瞄准需求,推出高质量、个性化金融产品与服务


伊犁州一粮油公司经营小麦等粮食的生产、加工、销售及收购,年加工小麦约12000吨。夏粮收购高峰期,该公司计划收购7300吨小麦,需收购资金1803.5万元。由于该公司可抵押固定资产有限,融资成为其发展瓶颈。当地农信社在了解该公司融资需求后,积极主动宣传平台应收账款融资服务政策,引导其在平台注册并根据实际情况,为其制定权益类融资方案,以该公司库存小麦为质押,通过平台登记后,为其提供2380万元授信额度,及时解决该公司因收购资金不足导致无法正常经营生产的难题。


稳定链条,赋能区域特色产业发展


阿克苏地区一家棉业企业于2010年8月成立,经营籽棉收购、加工;皮棉、棉籽销售。公司自成立以来一直深耕棉花市场,籽棉收购主要来源为阿瓦提县,生产的皮棉往往销至阿克苏市、乌什县等棉纺企业进行纺纱,该公司已在阿克苏本地形成较为稳定的产业链。近年,受棉花市场价格剧烈波动等因素影响,棉企收购籽棉普遍面临成本倒挂、销售不畅等风险,该公司亟需金融支持渡过难关。当地政策银行了解到企业实际困难后,针对企业急需资金的特点,安排专人对接企业融资资料准备、贷款审批等流程,指导企业通过平台申请资金贷款。该公司以自有的房产、土地及机器设备为抵押担保,并缴纳风险保证金,最终获得17000万元短期流动资金的信贷支持,有效保障了企业收购资金充足及稳产经营,为供应链的整体运转提供了支撑。


保障民生,打造平台绿色通道


疫情期间,克拉玛依地区一家企业入选全国和市疫情防控重点保障企业名单,负责全市居民生活物资供应保障。企业急需补充流动资金储备生活必需品、提供配送服务。面对企业防疫贷款资金需求,当地银行根据企业实际情况,开通绿色渠道,以该企业与链上一家油田核心企业采购合同下的应收账款为质押,采取“线上提交、线上审批”方式,秉持“特事特办、急事急办”原则,短短48小时内,即为该企业发放了一笔期限一年,金额2000万元的贷款,且贷款的利率较同类贷款给予下调,高效率满足企业防疫资金需求。


系统直连,开展全流程线上反保理业务


昌吉一变压器厂是国家级高新技术企业和中国大型能源装备制造企业,作为辖内行业领头羊,积极与平台对接实现系统直连,通过系统接口自动上传确认账款,有效缓解传统应收账款融资中信息不对称、账款真实性确认难、回款账户锁定难等问题。其上游供应商通过平台发送融资需求,依托核心企业信用帮助链上供应商企业实现低成本的快速融资6503万元,突破传统供应链融资的地域限制,每笔贷款从发起融资申请到贷款到账用时一般不超过3天,较以往线下融资缩短15个工作日左右,融资成本较线下降低45个BP。


截至2022年5月,新疆中征平台推广应用速度和质量同步提升,平台融资呈现稳中有进、稳中提质态势,全疆企业通过平台实现总融资7610亿元,已连续4年突破1000亿元大关,其中中小微企业融资占比高达77%。下一步,人民银行乌鲁木齐中心支行将继续做好平台推广应用探索工作,发挥平台作为金融基础设施助企融资功能,沉淀核心服务价值,重点关注产业链发展,为产业链上下游提供精准的个性化服务,开创融资服务新局面。