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行业动态

平台助企纾困系列 | 陕西:人民银行西安分行大力推广动产融资产品应用 助力中小微企业健康发展

来源:人民银行西安分行


为贯彻《中国人民银行 国家外汇管理局关于做好疫情防控和经济社会发展金融服务的通知》(银发〔2022〕92号)文件精神,落实省委、省政府关于全省稳住经济大盘工作部署,人民银行西安分行引导辖内金融机构聚焦乡村振兴、春耕备耕、能源稳供、双碳目标、疫情防控、民生保障等国家重点战略安排,大力推动中征应收账款融资服务平台、动产融资统一登记公示系统在陕应用,有效拓宽企业融资渠道,缓解中小微企业融资难题,助力全省经济平稳运行。


一是探索农畜资产融资渠道,赋能乡村振兴发展。引导辖内金融机构针对农村市场主体融资难题,积极探索将猪、牛、羊、苹果树、猕猴桃树等生物资产转化为可融资的“标准抵质押物”,开发生猪动态评估模型、生物资产动态估值系统、生物资产抵押电子看管系统、浮动保额保险产品,从而解决养殖业和种植业规模化发展过程中遇到的抵押融资难问题。


杨凌新科畜牧有限公司是一家生猪养殖企业,年生猪出栏量3000余头,存栏量约1500头。2021年以来,由于市场猪肉价格一路走低,为了保证利润推迟生猪出栏时间,需要继续投入饲料、人工等养殖成本,公司资金缺口较大。杨凌农商行上门对接企业,以“生物资产抵押贷款”模式,为企业发放80万元贷款,并通过动产融资统一登记公示系统进行抵押公示,解决了养殖户长久以来因缺乏抵质押物而难以融资的困扰,有力支持乡村振兴战略实施。


二是用好农副产品账款质押,有效保障春耕备耕。农副产品加工企业是连接农村种植户、消费者之间的关键纽带,产品在生产、销售过程中会形成未偿付的应收账款,打通金融机构和农副产品企业之间的应收账款融资链,能够有效支持经营农户和食品生产企业资金的正常运转。


石泉柏浩生态农业科技有限公司是安康市一家以魔芋种植、收购、加工以及魔芋精粉生产的富硒食品生产加工企业,今年三月,时值春耕备耕时节,企业资金需求量大,但应收账款资金回笼慢,企业资金周转困难,石泉农商行通过中征应收账款融资服务平台为企业成功发放应收账款融资200万元,帮助企业渡过难关,化解了资金难题,保障了春耕备耕的正常进行。


三是定制权益类担保融资模式,稳定能源生产供应。陕西是西部能源大省,辖内各类型的发电、能源化工企业持有巨额的“收费权”、“采矿权”等动产权利,针对不同类型的能源企业特点,利用好各类动产权利获得融资,对支持能源保供、双碳战略实施具有重要意义。


陕西某大型燃煤发电公司主要负责建设运营本地电厂,2021年末,面对新冠疫情影响,加之燃煤价格上涨导致业绩承压。国家开发银行陕西省分行主动对接,为企业制定了电费收费权质押+股东保证担保的融资方案。2022年初,成功推动该公司于中征应收账款融资服务平台线上注册并实现融资,涉及金额20亿元,为保障应急保供发电融资需求提供开发性金融支持。


交通银行延安分行通过应收账款融资服务平台为延长石油钻井工程有限公司发放5000万元应收账款质押融资;通过动产权利统一登记公示系统为延安能源化工(集团)有限责任公司办理“采矿权”登记,为企业发放“采矿权”质押银团贷款9亿元,有力支持能源生产供应。


四是打造“中征平台+动产融资登记公示”全链条金融服务,支持常态化疫情防控和民生保障。受疫情影响,医院、交通运输等民生保障行业经营压力大甚至无法正常运转,同时,医院、交通运输等行业持有大量闲置的“收费权”,有效盘活闲置动产,就能够有力支持常态化疫情防控和民生保障行业的正常运转。


渭南市临渭区辛市镇卫生院是一家乡镇卫生医疗机构,去年年末因疫情防控物资需求急剧增加,面对严重的疫情形势,采购物资资金紧张。长安银行渭南分行为该卫生院打造“中征平台+动产融资登记公示”的全链条金融服务,成功向该卫生院发放200万元的“收费权”质押贷款,有效解决了卫生院融资难的问题,及时帮助该卫生院支付医疗耗材的费用,有效助力当地疫情防控工作。


陕西咸运集团是一家地市级的运输行业骨干企业,受疫情影响该企业一度无法正常经营。恒丰银行咸阳分行主动对接,通过中征应收张款融资服务平台为企业发放“客运站收费权”质押贷款995万元,并在动产融资统一登记公示系统进行登记,有效缓解了企业资金周转难题,保障了咸阳市交通运输行业的正常运营。